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Mortgage Specialist

Montreal, QC
Full Time
11 hours ago
7189, boulevard Newman

Job Family Group:

Retail Banking Sales & Service

Thank you for your interest in BMO Financial Group. We are currently working towards providing a better candidate experience by including all of our job descriptions in both English and French. In the meantime, if this role is located in Quebec and/or New Brunswick please reference the French job description available below the English version. Otherwise please see the job description below in English as per federal language requirements.
Nous vous remercions pour votre intérêt a l'égard de BMO Groupe financier. Nous travaillons actuellement a offrir une meilleure expérience aux candidats en publiant toutes nos descriptions de poste en français et en anglais. Entre-temps, si ce poste est affiché au Québec ou au Nouveau-Brunswick, veuillez consulter la description de poste en français disponible sous la version anglaise. Autrement, veuillez consulter la description de poste ci-dessous en anglais, conformément aux exigences fédérales en matière de langues.

At BMO, we are PURPOSEfully different and proud of it. To meet our goal as the fastest growing retail bank in Canada we need a team of passionate Mortgage Specialists who are entrepreneurial minded and excited to grow their business with us. If you are looking to take your career to the next level this is the time to join our team. At BMO we offer a range of new initiatives and exclusive external referral partnerships to help you achieve your very best. You'll get to know our business quickly, working with incredible leadership support to help you realize your maximum earning potential. You will work with a dynamic team where your voice matters and your potential will always be recognized. Our model enables you to deliver your best today while cultivating the local referral relationships that will allow you to thrive tomorrow. The industry is changing and we would love to talk to you about how we are differentiating our value proposition every day.

At BMO you will be rewarded with an industry leading progressive pay for performance compensation structure which includes competitive benefits and bonus opportunities. You will work collaboratively with our credit team to ensure customers are informed of decisions quickly and be a part of a bank with an exciting "open for business" mindset. Together we can boldly grow the good in business and life.

Cultivates, builds, and manages relationships with a third-party network of referral sources to build a pipeline of new mortgage business and increase BMOs share of the home financing market. Actively identifies sales opportunities and refers to BMO colleagues as appropriate. Develops and executes effective marketing and sales programs to drive business results. Adheres to audit, regulatory, and compliance policies and follows all standard processes/procedures.

  • Actively searches for sales opportunities to achieve individual sales and profitability goals.
  • Proactively contacts realtors and referral sources identified through the creation of national partnerships and/or creates local partnerships to lead client and realtor discussions and sell real estate lending products and insurance that meet the Banks mortgage growth and profitability objectives.
  • Assists with the implementation of targeted marketing programs, promotions, and other initiatives.
  • Seeks opportunities to expand network by obtaining referrals from existing relationships.
  • Establishes and enhances the Banks community presence by participating in trade shows, conferences, and related events.
  • Serves a customer advocate during application and processing activities.
  • Provides marketing, event coordination, and general administrative support to maintain positive and ongoing contact with their broader referral network.
  • Delivers exceptional customer service that builds trust through expertise, responsive service, and support.
  • Organizes customer appreciation events, seminars, and conference calls.
  • Guides customers throughout mortgage application and processing activities.
  • Partners with branch teams to properly hand off customers to finalize mortgage documentation.
  • Resolves or escalates issues to meet customer expectations and ensures funds are advanced in a timely manner.
  • Identifies client needs for banking products (e.g. everyday banking, lending, and investment) and refers to appropriate BMO partners.
  • Develops solutions and makes recommendations based on an understanding of the business strategy and stakeholder needs.
  • Provides advice and guidance to assigned business/group on implementation of solutions.
  • Supports the execution of strategic initiatives in collaboration with internal and external stakeholders.
  • Helps determine business priorities and best sequence for execution of business / group strategy.
  • Conducts independent analysis and assessment to resolve strategic issues.
  • Liaises with various BMO teams and customers to ensure satisfactory completion and/or fulfillment of the home financing application.
  • Documents updates in BMOs internal systems to ensure employees have access to the status of outstanding customer opportunities, transactions, and problems / issues.
  • Analyzes data and information to provide insights and recommendations.
  • Gathers and formats data into regular and ad-hoc reports and dashboards.
  • Provides input into the planning and implementation of operational programs.
  • Engages with third party realtors, lawyers, and related referral sources to create strong relationships that generate referrals for clients requiring real estate lending solutions.
  • Sells real estate lending and insurance products and identifies and initiates cross-sell opportunities and referrals in the best interest of the customer.
  • Verifies mortgage approvals for compliance with regulatory requirements and operational and credit policies.
  • Participates in projects and other activities designed to improve the customer experience.
  • Liaises between clients and various departments across the organization to discuss issues and procedures, and provides mortgage and insurance product support and expertise.
  • Completes all necessary transactional documentation in compliance with security measures.
  • Ensures adherence to all aspects of First Principles our code of Business Conduct and Ethics which deals with individual accountability as it relates to potential conflicts of interest, safeguarding of client information, trading in securities, anti-money laundering, privacy and disclosure of outside business activities.
  • Acts in accordance with regulatory and compliance requirements that include, but are not limited to, Anti-Money Laundering and Terrorist Financing Reporting requirements, FCAC consumer provision requirements, and Privacy Act provisions in accordance with Bank Policies & Procedures.
  • Follows security and safeguarding procedures and apply appropriate due diligence in accordance with Bank policy for the prevention of loss due to fraud, robbery, counterfeiting, money laundering or defalcation.
  • Protects the Banks assets by adhering to all everyday banking, business banking, investment and lending regulations (as appropriate), Policies and Procedures, legal and ethical requirements, process requirements and established risk guidelines.
  • Understands risks and takes appropriate actions as they relate to personal banking, deposit and investment products, including all documentation, and any other requirements to maintain operational integrity.
  • Maintains the confidentiality of both customer and Bank information ensuring compliance with Bank Policies & Procedures.
  • Focus may be on a business/group.
  • Thinks creatively and proposes new solutions.
  • Exercises judgment to identify, diagnose, and solve problems within given rules.
  • Works mostly independently.
  • Broader work or accountabilities may be assigned as needed.

  • Typically between 3 - 5 years of relevant experience and post-secondary degree in related field of study or an equivalent combination of education and experience.
  • Basic knowledge of portfolio management and related credit qualification standards, policies, and procedures.
  • In-depth understanding of the mortgage lending process and applicable regulatory requirements.
  • Strong interpersonal, sales, customer service, and negotiation skills.
  • Expert knowledge of self-management and teamwork, personal lending, relationship sales and management.
  • Functional knowledge of personal banking, investments, trust services, business and commercial lending, and cash management.
  • Strong knowledge of the broader real estate industry and mortgage market.
  • Strong negotiation skills.
  • Specialized knowledge from education and/or business experience.
  • Verbal & written communication skills - In-depth.
  • Collaboration & team skills - In-depth.
  • Analytical and problem solving skills - In-depth.
  • Influence skills - In-depth.

Cultiver, faire croître et gérer les relations avec un réseau de sources d'indications de clients en vue de générer des occasions de ventes de nouveaux prêts hypothécaires et d'accroître la part de BMO sur le marché de financement a l'habitation. Repérer activement les occasions d'affaires et les recommander aux collègues de BMO, s'il y a lieu. Élaborer et exécuter des programmes de marketing et de ventes efficaces afin d'obtenir les résultats souhaités. Respecter les politiques liées a la vérification, a la réglementation et a la conformité et suivre l'ensemble des processus et des procédures normalisés.

À BMO, nous sommes résolument différents et nous en sommes fiers. Pour atteindre notre objectif d'offrir les services bancaires aux particuliers affichant la croissance la plus rapide au Canada, nous avons besoin d'une équipe de spécialistes, Prêts hypothécaires (SPH) passionnés, axés sur l'entrepreneuriat et enthousiastes a l'idée de faire croître leurs affaires avec nous. Si vous souhaitez faire progresser votre carrière, c'est le moment de vous joindre a notre équipe. À BMO, nous offrons une gamme de nouvelles initiatives et de partenariats exclusifs d'indications externes pour vous aider a tirer le meilleur de vos compétences. Vous apprendrez rapidement a connaître notre organisation et recevrez un soutien hors pair de vos leaders pour vous aider a réaliser votre plein potentiel de revenu. Vous travaillerez avec une équipe dynamique où votre opinion compte et où votre potentiel sera toujours reconnu. Notre modèle vous permet d'offrir le meilleur de vous-même aujourd'hui tout en développant les sources d'indication locales qui vous permettront de prospérer demain. Le secteur évolue et nous aimerions vous parler de la façon dont nous offrons chaque jour une proposition de valeur distinctive.

À BMO, vous serez récompensé grâce a une structure progressive de rémunération au rendement de premier ordre qui comprend des avantages concurrentiels et des occasions de prime. Vous travaillerez en collaboration avec notre équipe Crédit pour veiller a ce que les clients soient informés rapidement des décisions et ferez partie d'une banque animée d'un état d'esprit « prêts pour les affaires ». Ensemble, nous pouvons avoir le cran de faire une différence dans la vie, comme en affaires.

  • Rechercher activement des occasions de vente pour atteindre ses objectifs en matière de vente et de rentabilité.
  • Communiquer de façon proactive avec des courtiers immobiliers et des sources d'indications identifiés dans le cadre de la création de partenariats a l'échelle nationale ou créer des partenariats a l'échelle locale pour diriger les entretiens avec les clients et les courtiers immobiliers et vendre des produits de financement immobilier et des produits d'assurance connexes qui répondent aux objectifs de la Banque en matière de croissance et de rentabilité des prêts hypothécaires.
  • Aider a la mise en œuvre de programmes de marketing ciblé, de promotions et d'autres initiatives.
  • Rechercher des occasions d'élargir son réseau en obtenant des indications de relations existantes.
  • Établir et rehausser la présence de la Banque au sein de la collectivité en participant a des foires commerciales, congrès et autres activités connexes.
  • Agir dans l'intérêt du client dans le cadre des activités liées a la demande et au traitement.
  • S'occuper du marketing, de la coordination d'événements et du soutien administratif général afin de maintenir un contact positif et continu avec son réseau élargi d'indications.
  • Offrir un service a la clientèle exceptionnel qui crée un lien de confiance grâce a l'expertise ainsi qu'a un service et a du soutien adaptés aux besoins.
  • Organiser des événements d'appréciation de la clientèle, des séminaires et des conférences téléphoniques.
  • Guider les clients tout au long des activités liées a la demande de prêt hypothécaire et au traitement.
  • Établir un partenariat avec les équipes des succursales pour effectuer un transfert adéquat des clients en vue de mettre au point les actes hypothécaires.
  • Résoudre ou transmettre les problèmes a l'échelon supérieur afin que les attentes des clients soient satisfaites et s'assurer que les fonds sont décaissés en temps opportun.
  • Repérer les besoins des clients en matière de produits bancaires (p. ex., services bancaires courants, prêts et placements) et les indiquer aux partenaires appropriés de BMO.
  • Élaborer des solutions et faire des recommandations fondées sur la compréhension de la stratégie d'affaires et des besoins des parties prenantes.
  • Conseiller et orienter le secteur d'activité ou le groupe d'exploitation attitré par rapport a la mise en œuvre des solutions.
  • Soutenir la mise en œuvre des initiatives stratégiques, en collaboration avec les parties prenantes internes et externes.
  • Participer a l'établissement des priorités d'affaires et de l'ordre de réalisation de la stratégie du secteur d'activité ou du groupe d'exploitation.
  • Effectuer des analyses et des évaluations indépendantes pour résoudre les problèmes stratégiques.
  • Assurer la liaison avec diverses équipes de BMO et divers clients pour veiller a ce que la demande de financement a l'habitation soit traitée et finalisée de façon satisfaisante.
  • Documenter les mises a jour dans les systèmes internes de BMO pour veiller a ce que tous les employés aient accès a l'information concernant les occasions, les transactions et les problèmes en cours.
  • Analyser les données et les renseignements pour fournir des idées et des recommandations.
  • Recueillir les données et les mettre en forme pour produire des rapports réguliers et ponctuels et des tableaux.
  • Formuler des commentaires quant a la planification et a la mise en œuvre des programmes opérationnels.
  • Collaborer avec des courtiers immobiliers, notaires, avocats et autres sources externes d'indications de clients pour établir des relations solides qui produisent des indications de clients ayant besoin de solutions de crédit immobilier.
  • Vendre des produits d'assurance et de financement immobilier, repérer des occasions de vente croisée et des indications de clients, et y donner suite dans l'intérêt du client.
  • Vérifier si les approbations de prêt hypothécaire respectent les exigences réglementaires, les politiques opérationnelles et les politiques de crédit.
  • Participer a des projets et a d'autres activités conçus pour améliorer l'expérience client.
  • Assurer la liaison entre les clients et divers services a l'échelle de l'organisation pour discuter des problèmes et des procédures, et offrir du soutien et de l'expertise en matière de produits hypothécaires et d'assurance.
  • Remplir tous les documents relatifs aux transactions nécessaires conformément aux mesures de sécurité.
  • S'assurer du respect de tous les aspects décrits dans le document Principes fondamentaux - Notre code de conduite et d'éthique, qui ont trait a la responsabilité individuelle en matière de risques de conflit d'intérêts, de protection des renseignements des clients, de négociation des titres, de lutte contre le blanchiment d'argent, de confidentialité et de communication de l'information sur les activités commerciales externes.
  • Agir conformément aux exigences réglementaires et de conformité, dont les exigences de signalement dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement des activités terroristes, les exigences de l'ACFC concernant la protection des consommateurs et les dispositions de la Loi sur la protection des renseignements personnels , conformément aux politiques et aux procédures de la Banque.
  • Suivre les procédures en matière de sécurité et de protection et faire preuve de diligence raisonnable, conformément a la politique de la Banque en matière de prévention des pertes liées a la fraude, au vol, a la contrefaçon, au blanchiment d'argent et aux détournements de fonds.
  • Protéger les actifs de la Banque et maintenir la qualité du portefeuille en respectant l'ensemble des règlements, normes et méthodes applicables aux placements et a l'octroi de crédit (le cas échéant), ainsi que les exigences juridiques et éthiques liées aux processus et les lignes directrices établies en matière de risques.
  • Comprendre les risques et prendre les mesures qui s'imposent en ce qui a trait aux produits bancaires, de dépôt et de placement destinés aux particuliers, y compris toute la documentation et toute autre exigence afin d'assurer l'intégrité des opérations.
  • Protéger la confidentialité des renseignements du client et de la Banque, conformément aux normes et procédures de la Banque.
  • Se concentrer possiblement sur un secteur d'activité ou un groupe d'exploitation.
  • Réfléchir de manière créative et proposer de nouvelles solutions.
  • Faire preuve de jugement pour repérer les problèmes, en déterminer les causes et les résoudre en respectant les limites établies.
  • Travailler généralement de façon indépendante.
  • Des tâches et des responsabilités plus larges peuvent être attribuées au besoin.

  • Généralement de trois a cinq années d'expérience professionnelle pertinente avec diplôme d'études postsecondaires dans un domaine connexe, ou combinaison équivalente de scolarité et d'expérience.
  • Connaissance de base de la gestion de portefeuille, ainsi que des normes, des politiques et des procédures relatives a la qualification en crédit connexe.
  • Connaissances approfondies du processus d'octroi de prêt hypothécaire et des exigences réglementaires applicables.
  • Solides aptitudes en relations interpersonnelles, en vente, en service a la clientèle et en négociation.
  • Connaissance d'expert de l'autogestion et du travail d'équipe, des prêts personnels et de la gestion des relations d'affaires.
  • Connaissance fonctionnelle des services bancaires aux particuliers, des placements, des services fiduciaires, des prêts aux petites entreprises et aux entreprises, ainsi que de la gestion de trésorerie.
  • Très bonne connaissance du secteur immobilier et du marché hypothécaire.
  • Solides aptitudes en négociation.
  • Connaissances spécialisées acquises par la scolarité ou l'expérience de travail.
  • Compétences en communication orale et écrite - compétences approfondies.
  • Compétences pour la collaboration et le travail d'équipe - compétences approfondies.
  • Compétences en analyse et en résolution de problèmes - compétences approfondies.
  • Capacité d'influence - compétences approfondies.

We're here to help

At BMO we are driven by a shared Purpose: Boldly Grow the Good in business and life. It calls on us to create lasting, positive change for our customers, our communities and our people. By working together, innovating and pushing boundaries, we transform lives and businesses, and power economic growth around the world.

As a member of the BMO team you are valued, respected and heard, and you have more ways to grow and make an impact. We strive to help you make an impact from day one - for yourself and our customers. We'll support you with the tools and resources you need to reach new milestones, as you help our customers reach theirs. From in-depth training and coaching, to manager support and network-building opportunities, we'll help you gain valuable experience, and broaden your skillset.

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