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BMO

Director-Technology and Innovation

BMO
Location
Montreal, QC
Details
Full Time
2 days ago
Address:
129 rue St-Jacques O

Job Family Group:
Commercial Sales & Service

Thank you for your interest in BMO Financial Group. We are currently working towards providing a better candidate experience by including all of our job descriptions in both English and French. In the meantime, if this role is located in Quebec and/or New Brunswick please reference the French job description available below the English version. Otherwise please see the job description below in English as per federal language requirements.

Nous vous remercions pour votre intérêt à l'égard de BMO Groupe financier. Nous travaillons actuellement à offrir une meilleure expérience aux candidats en publiant toutes nos descriptions de poste en français et en anglais. Entre-temps, si ce poste est affiché au Québec ou au Nouveau-Brunswick, veuillez consulter la description de poste en français disponible sous la version anglaise. Autrement, veuillez consulter la description de poste ci-dessous en anglais, conformément aux exigences fédérales en matière de langues.
The Director, Technology & Innovation Banking is accountable to originate and manage a portfolio of Technology clients.

The role requires the individual to provide top level relationship and portfolio management including reviewing and recommending financial solutions while managing risk. This role also requires a strong sales and marketing focus for sourcing new and profitable technology relationships. Some travel is required.

The Director, Technology & Innovation Banking will apply effective and professional consultative sales and business development principles, practices and techniques to identify, negotiate, structure and provide the initial underwriting for unique, complex business transactions, making credit decisions and recommendations in accordance with sound credit-granting principles and ensuring compliance with internal and external requirements and regulations.

The Director, Technology & Innovation Banking will develop and execute a 1-2 year sales plan to significantly expand the Banks market share and revenue base in the upper mid-market technology segment through the acquisition of profitable clients. This requires the individual to develop an effective internal and external network in order to identify successful opportunities and to grow the client relationship for further revenue generation.

ACCOUNTABILITIES:

Business Delivery and Operational Effectiveness
  • Lead the development, implementation, review and revision of 1 2 year Relationship Development and Sales Plan, focusing on identifying opportunities that will strengthen and build existing profitable relationships and obtain new sales that will result in meeting or exceeding revenue and service targets.
  • Manage the risk of the portfolio in a timely and precise manner, focusing on quality of information, analysis, profitability, and credit recommendations to ensure the profitable execution of sales of credit/non-credit products and services to technology clients. Directly manage the annual review process, interim reviews, specified quarterly reports and resolution of exceptions.
  • Maintain accurate documentation and manage the timely validation from the Portfolio Management Group that security continues to exist with all registrations to ensure adherence to prescribed policies and procedures and overall safety of the Banks position.
  • Investigate, analyze and resolve client questions and issues in a timely, efficient and effective manner ensuring the highest level of customer satisfaction.


Sales and Service

  • Be highly visible in the marketplace to proactively, and with a long-term focus (i.e. 12 24 months), develop an internal and external network of sources to identify sales opportunities. This will include Venture Capital firms, Accelerators & Incubators, financial professionals & consultants.
  • Apply relationship selling and relationship management principles and techniques to a growing portfolio of Technology clients, reviewing and enhancing holistic financial solutions to meet all commercial, personal banking and wealth needs. Retain, and maintain existing clients to ensure organic and economic revenue growth within the portfolio. Find new sales opportunities, both inside the portfolio and with new clients.
  • Lead the deal team on new client acquisitions; establish a working relationship with key decision makers, seamlessly assuming accountability for risk and relationship management of the client into the assigned portfolio when appropriate.
  • Apply resourceful business development and relationship management skills and sales/service principles, practices and techniques, to support the achievement of target level revenues through the sale of customized commercial/senior debt products and services
  • Leverage technology and profitability tools to identify & refer sales opportunities to ensure optimal effectiveness in the profitable delivery of Commercial products and services


Planning

  • Review and monitor revenue, profitability and service performance against plan, identify gaps, address accordingly and share best practices
  • Manage a 1 2 year Sales and Relationship Development Plan focusing on identifying individual current and potential customer needs and opportunities that will result in meeting or exceeding revenue and service targets.
  • Work with the District, Commercial Banking, Wealth Management & Capital Markets in planning processes, as appropriate
  • Develop and co-ordinate individual relationship planning, implementation and review activities with key BMO Partner Groups (All Commercial Banking LOBs, Business Banking, IBG, PCG, etc.) identifying opportunities to ensure clients needs and expectations are profitably met and/or exceeded.
  • Review revenue and service plans on an ongoing basis to reflect opportunities and changes in assigned portfolio and competitive regional market environment; develop an action plan, and update Managing Director on any changes that may impact the Business Plan


Risk Management

  • Protect the Banks assets and maintain portfolio quality by adhering to Commercial lending processes, policies & procedures, legal and ethical requirements and regulations, audit requirements, and established risk guidelines. Ensure all aspects of the business is in conformity with Bank Policies and prescribed guidelines
  • Ensure that accurate comprehensive investigation; analysis and due diligence is conducted in the documentation of acceptable transactions sourced for adjudication under the Commercial Lending Process.
  • Manage risk and minimize losses by ensuring compliance requirements, audits, and verifications are completed in accordance with Bank Policies & Procedures and all legal, regulatory and ethical requirements
  • Maintain up-to-date knowledge and understanding of Commercial products, processes, and relevant legal, regulatory and technology requirements through audits and quality checks, to ensure decisions are adequately documented, and clearly communicated.
  • Initiate engagement of Managing Director & Head and Credit early in the process when significant deteriorating trends are evident, working with them to engage other BMO specialty roles &/or SAMU, as appropriate to ensure Bank assets are adequately protected.
  • Ensure credit decisions and recommendations are in accordance with sound credit-granting principles and in compliance with the Banks policies and related procedures; completing analysis; confirming security valuations; completing and approving credit applications for authorizations under BMOs Lending Policy.
  • Adhere to Know Your Client Rules and Bank Policies & Procedures for the prevention of loss due to fraud, counterfeiting, money laundering, or defalcation; identify and report suspicious and other reportable transactions or patterns of activity that are suspected to be related to money laundering


Role Requirements

  • Minimum of 5-7 years of financial services industry experience in a corporate lending environment
  • Formal training and demonstrable skills in credit analysis, structuring and deal closing
  • Business development experience
  • In-depth understanding of Commercial Products, Commercial Lending Process, Commercial Lending Directive, supporting processes and technology
  • Strong communication skills, both written and verbal


Desired Attributes

  • Relevant professional designation (i.e. MBA, CA, CFA, etc.)
  • Experience in the technology industry an asset
  • Possesses a consulting mentality and an ability to address client strategic issues
  • Proactive and self-motivated
  • Confidence, presence, and determination to succeed in a very dynamic and demanding business environment
  • Adaptable and flexible
  • Strong team-player mentality
  • Exceptional time management and personal planning skills
  • Excellent interpersonal skills
  • Strong sense of urgency and able to meet tight deadlines


#LI-VD1

Le directeur général, Technologie et innovation est responsable de la création et de la gestion dun portefeuille de clients du secteur de la technologie.

Le titulaire du poste doit assurer une gestion de haut niveau à l'égard des relations et du portefeuille, notamment en examinant et en recommandant des solutions financières tout en

gérant les risques. Le titulaire de ce poste doit également mettre fortement l'accent sur les ventes et le marketing afin d'acquérir de nouvelles relations technologiques rentables.

Certains déplacements sont requis.

Le directeur général, Technologie et innovation appliquera des principes, des pratiques et des techniques efficaces et professionnels de vente consultative et d'expansion des affaires afin de repérer, de négocier, de structurer et de fournir la tarification initiale pour les transactions commerciales uniques et complexes, de prendre des décisions de crédit et de faire des recommandations conformément de solides principes d'octroi de crédit et d'assurer la conformité aux exigences et aux règlements internes et externes.

Le directeur général, Technologie et innovation élaborera et mettra en oeuvre un plan de vente dun deux ans visant accroître considérablement la part de march et la base de revenus de la Banque dans le secteur Technologie, Segment supérieur, Moyennes entreprises grce l'acquisition de clients rentables. Pour ce faire, la personne doit créer un réseau interne et externe efficace afin de repérer les occasions prometteuses et d'approfondir la relation avec le client en vue de générer d'autres revenus.

RESPONSABILITÉS:

Prestation de services et efficacité opérationnelle

  • Diriger élaboration, la mise en oeuvre, l'examen et la révision d'un plan dun deux ans ax sur la vente et le développement des relations, mettre l'accent sur la détermination des occasions qui permettront de renforcer et d'établir des relations rentables et obtenir de nouvelles ventes qui permettront d'atteindre ou de surpasser les cibles établies en matière de revenus et de service.
  • Gérer le risque connexe au portefeuille, en temps opportun et de manière précise, en mettant l'accent sur la qualité de l'information, de l'analyse et des recommandations en matière de rentabilité et de crédit pour bien réussir les ventes de produits et services lis ou non au crédit auprès des clients du secteur de la technologie. Gérer de faon directe le processus de réévaluation annuelle, les réévaluations intérimaires, la production de rapports trimestriels précis et la résolution des exceptions.
  • Tenir jour une documentation précise et gérer la confirmation en temps opportun par l'équipe Gestion de portefeuille du caractère sécuritaire continu de toutes les inscriptions et assurer le respect des méthodes d'exploitation et la sécurité globale de la position de la Banque.
  • Enquêter sur les questions et problèmes des clients, les analyser et les résoudre de manière rapide et efficace pour assurer un niveau de satisfaction lev.


Ventes et service

  • être très visible sur le march afin de développer pro activement un réseau de sources internes et externes pour repérer les occasions de vente, et ce, en ayant une vision long terme (p. ex., 12 24 mois). Cela comprendra les sociétés de capital de risque, les accélérateurs et les incubateurs, les professionnels en services financiers et les consultants.
  • Appliquer des principes et des techniques de vente et de gestion des relations un portefeuille croissant de clients du secteur de la technologie, passer en revue et améliorer l'ensemble des solutions financières afin de répondre tout besoin en matière de Services bancaires aux grandes entreprises, de services bancaires aux particuliers et de gestion du patrimoine. Conserver et maintenir les clients actuels afin d'assurer une croissance organique et économique des revenus au sein du portefeuille. Trouver de nouvelles occasions de vente, tant au sein du portefeuille qu'avec les nouveaux clients.
  • Diriger 'équipe de vente dans le cadre de l'acquisition de nouveaux clients; établir une relation de travail avec les principaux décideurs, en assumant de faon harmonieuse la responsabilité de la gestion des risques et de la relation du client dans le cadre du portefeuille qui lui est attribué, sil y a lieu.
  • Mettre profit de faon ingénieuse ses compétences en matière d'expansion des affaires et de gestion des relations, et appliquer des principes, des pratiques et des techniques de vente et de service, de manière favoriser l'atteinte des objectifs en matière de revenus au moyen de la vente de produits et de services personnalisés destins aux entreprises ou lis aux créances de premier rang.
  • Tirer parti des outils technologiques et lis la rentabilité pour repérer et transmettre des occasions de vente, afin d'assurer l'efficacité optimale dans le cadre de la livraison rentable de produits et services destins aux entreprises.


Planification

  • Examiner et surveiller le rendement en matière de revenus, de rentabilité et de service par rapport au plan, repérer les lacunes, prendre les mesures nécessaires et communiquer les meilleures pratiques.
  • Gérer un plan dun deux ans ax sur la vente et le développement des relations qui met l'accent sur la détermination des besoins des clients actuels et potentiels et des occasions qui leur sont lies qui permettront d'atteindre ou de surpasser les cibles en matière de revenus et de service.
  • Collaborer avec le march, les Services bancaires aux grandes entreprises, la Gestion de patrimoine et les Marchs des capitaux dans le cadre des processus de planification, sil y a lieu.
  • Établir et coordonner les activités de planification, de mise en oeuvre et d'examen des relations individuelles avec les principaux groupes de BMO Partenaires (tous les secteurs d'activités relevant des Services bancaires aux grandes entreprises, des Services bancaires aux entreprises, de Banque d'affaires, du groupe Gestion prive, etc.) et repérer les occasions d'affaires pour s'assurer que les besoins et les attentes des clients sont comblés de faon satisfaisante et rentable.
  • Passer en revue les plans de vente et de service de faon continue afin de tenir compte des possibilités et de l'évolution du portefeuille assign et de l'environnement concurrentiel du march régional ; développer un plan d'action et informer le premier directeur général et chef, Technologie et innovation de tout changement susceptible d'influer sur le plan d'affaires.


Gestion des risques

  • Protéger les actifs de la Banque et maintenir la qualité du portefeuille en se conformant aux processus, aux politiques et aux procédures en matière d'octroi de crédit aux entreprises, ainsi qu'aulx exigences et aux règles juridiques et éthiques, aux exigences en matière d'audit et aux lignes directrices établies sur les risques. Veiller ce que tous les aspects des activités soient conformes aux politiques et aux autres lignes directrices de la Banque.
  • S'assurer que l'on observe de manière précise et exacte les procédures d'enquête, d'analyse et de diligence raisonnable l'égard de la documentation des transactions acceptables en vue de l'adoption du processus d'octroi de crédit aux entreprises.
  • Gérer les risques et réduire au minimum les pertes en s'assurant que les exigences de conformité sont satisfaites et que les vérifications sont effectues conformément aux politiques et procédures de la Banque et toutes les exigences règlementaires, juridiques et éthiques.
  • Maintenir jour ses connaissances sur les produits destins aux entreprises, les processus et les exigences juridiques, règlementaires et technologiques pertinentes au moyen d'audits et de contrôles de qualité afin de s'assurer que les décisions sont adéquatement consignes et clairement communiques.
  • Mobiliser htivement le premier directeur général et chef, Technologie et innovation ainsi que équipe Crédit pour qu'ils participent au processus dans le cas o de sérieuses tendances de détérioration se manifestent, en collaborant avec ces personnes pour faire appel d'autres spécialistes de BMO ou au Centre de gestion des comptes spéciaux, selon ce qui convient, afin de protéger adéquatement les actifs de la Banque.
  • S'assurer de la conformité des décisions et des recommandations concernant l'octroi de crédit aux normes et procédures connexes de la Banque, effectuer les analyses, confirmer les valuations des garanties, remplir et approuver les demandes de crédit exigeant une autorisation en vertu de la politique de crédit de BMO.
  • Respecter les règles Bien connaître son client et les politiques et procédures de la Banque en matière de prévention des pertes causes par la fraude, la contrefaçon, le blanchiment d'argent ou le détournement de fonds, détecter et signaler toute transaction ou habitude suspecte et devant faire lobjet dun signalement pouvant être associe au blanchiment d'argent.


Exigences du poste

  • Minimum de cinq sept années d'expérience au sein du secteur des services financiers, plus précisément en matière d'octroi de crédit aux entreprises.
  • Formation officielle et compétences concrètes en analyse du crédit, en structuration et en conclusion de transactions.
  • Expérience en expansion des affaires.
  • Compréhension approfondie des Services bancaires aux grandes entreprises en ce qui concerne les produits, le processus et les directives d'octroi de crédit ainsi que les processus et la technologie qui les appuient.
  • Fortes compétences en communication, tant à l'écrit qu'à l'oral.


Qualits recherches

  • Titre professionnel pertinent (p. ex., maîtrise en administration des affaires [MBA], comptable agréé [CA], analyste financier agréé [CFA], etc.)
  • Expérience dans le secteur de la technologie, un atout
  • Posséder une mentalité de consultant et la capacité de résoudre les problèmes stratégiques des clients
  • Proactif et motivé
  • Confiance, présence et détermination réussir dans un environnement d'affaires très dynamique et exigeant
  • Souplesse et capacité d'adaptation
  • Solide esprit d'équipe
  • Compétences exceptionnelles en gestion du temps et en planification personnelle
  • Excellentes aptitudes en relations interpersonnelles
  • Solide sentiment d'urgence et capacité respecter des chances serres


#LI-VD1

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Category
Sales and Marketing